¿Hay un monto MÁXIMO? Experto responde si hay un límite en las transferencias bancarias

Daniel Zainos

Las transferencias bancarias lad uno de los procesos populares en cuanto a pagos digitales, pero ¿sabías que la ley marca un límite? ¿has estado incurriendo en malas prácticas todo este tiempo? Te contamos.

Así como se deben de cuidar los conceptos que se utilizan al momento de efectuar los pagos o movimientos de dinero, también tienes que cuidar la cantidad que transfieres.

De acuerdo con la Ley del Servicio de Administración Tributaria, el SAT puede pedir cuentas a los bancos, aunque nary haya causas que hagan dudar acerca de la procedencia de los fondos.

Por su parte, la Ley de Ingresos obliga a que los bancos notifiquen los depósitos en efectivo de manera mensual en lugar de manera anual, así el SAT tendrá un power preciso de los impuestos sobre las cantidades recibidas o depositadas.

En entrevista para MILENIO, Denisse del Castillo, socia fundadora de DCR Contadores y creadora del podcast 'Y un día emprendí', explicó las facultades del SAT y los movimientos bancarios que debes cuidar.

¿Cuál es el límite de las transferencias?

A pesar de una thought generalizada sobre el límite de las transferencias, esto es una mentira, ya que no hay una delimitación pero esto nary es una carta abierta para que puedas hacer traspasos misdeed medida.

"Lo que pasa con las transferencias bancarias es que nary hay un límite, nary es como 'si depositas menos de tanto el SAT jamás te va a voltear a ver'. Lo que pasa en México es que el banco, si el SAT se lo pide, le da la información y también es verdad que el banco manda declaraciones de impuestos por los depósitos si en su conjunto suman 15 mil pesos en un mes", señaló del Castillo.

Sin embargo, la especialista puso énfasis en que si tienes un negocio u ofreces un servicio que te genere ingresos debes darte de alta y declarar ante el SAT.

"Las personas tienen esa thought de que si transfiero menos de 15 mil pesos nary pasa nada, pero la realidad es que en las leyes fiscales nary hay límites, si es un ingreso que genera un pago de impuestos -ofrezco un servicio o un producto- el SAT te va a decir, desde el momento en el que generas una ganancia hay un pago de impuestos", agregó.

Por su parte, en el Artículo 2º de la Ley del Servicio de Administración Tributaria señala que: 

"El Servicio de Administración Tributaria tiene la responsabilidad de aplicar la legislación fiscal y aduanera con el fin de que las personas físicas y morales contribuyan proporcional y equitativamente al gasto público, de fiscalizar a los contribuyentes para que cumplan con las disposiciones tributarias y aduaneras, de facilitar e incentivar el cumplimiento voluntario de dichas disposiciones, y de generar y proporcionar la información necesaria para el diseño y la evaluación de la política tributaria."El Servicio de Administración Tributaria implantará programas y proyectos para reducir su costo de operación por peso recaudado y el costo de cumplimiento de las obligaciones por parte de los contribuyentes".

¿Qué tipo de depósitos o dinero recibido pueden ser notificados ante el SAT? 

Cualquier monto en efectivo abonado en la ventanilla del banco, cajeros automáticos y cheques que necesitan ser cobrados en caja. 

Sin embargo, las transferencias electrónicas nary entran en esta situación, al nary ser propiamente operaciones en efectivo. 

DMZ